お客様本位の業務運営方針（FD宣言）

私たち有限会社ワールド企画（以下、当社）はお客様第一の取組を推進するため、金融庁が提言した「顧客本位の業務運営に関する原則」に則り、「お客様本位の業務運営方針」を策定し、以下の通り公表致します。

当社経営理念に基づき、保険を通じてお客様の生命財産を守るべく、以下の方針を実践し、最高品質の商品・サービスの提供に努めます。

 

方針１　お客さま本位の徹底 （金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」：原則2 ）

当社は、常にお客さまの立場で考え、お客さまの期待に応え、 お客さまに安心いただける対応・サービスを提供していきます。 全社員に対して、会議・研修等のあらゆる機会に経営理念、業務運営方針を共有して浸透を図ります。

 

方針2　利益相反の適切な管理 （金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」：原則3 ）

• 当社はお客さまと利益相反のおそれがある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう適切に管理する態勢を構築します。
• 「商品のご案内にあたって」（推奨方針）を作成して開示することにより、保険会社選定の方針を明確にします。 
• お客さまのご意向を適切に把握してお客さまの立場に立った対応を徹底します。
• 「意向確認書」に申込の経緯を記録することにより、最適な対応が行われているかを適切に管理（モニタリング）します。 

 

方針3　手数料の明確化 （金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」：原則4）

当社は市場リスクを有する商品の契約に伴いお客さまに負担いただく手数料その他の費用については、保険会社所定の文書に基づき情報提供、 説明を行います。 

 

方針4　お客さまへ分かりやすい情報提供の徹底 （金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」：原則5 ）

当社はお客さまの状況（知識・経験等）、保険の加入目的等を総合的に勘案し、最適な保険商品・サービスを選択いただけるよう、お客さまに重要 な情報を分かりやすく説明していきます。専門用語を分かりやすい平易な言葉で説明する等の工夫を行います。 特に高齢者・障がいのある方に対しては、より分かりやすい、丁寧な説明を行います。またその対応を「対応記録表」に記録することにより、 最適な対応が行われているかを適切に管理します。

 

方針５　お客さまに最適な保険商品・サービスの提供（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」：原則6 ）

１．当社は安心いただけるサービスのメーカーとして、お客さまのニーズやご意向・ご要望に沿った最適な保険商品・サービスのご提案を行う コンサルティングサービスを提供します。

２．ご契約後も契約の適切な管理と情報提供、適切なアフターフォローを行っていきます。 また、「お客さまの声」、「保険会社のアンケート」は弊社の課題や改善が必要と思われる重要な指摘として真摯に受け止め、誠実、 迅速かつ適切に対応するとともに、業務品質向上に活かしていきます。

 

方針６　従業員に対する適切な動機づけ（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」：原則7 ）

当社は幅広いお客さまから選ばれ、成長し続けるために、プロとしてのスキルアップに努めます。 

１．専門性を高めるための資格取得を推進します。 

２．全社員が情報の共有をし、お客様へ質の高い提案が実施できるようにします。

３．社員の評価制度において、業務品質やコンプライアンス、資格取得状況等の評価項目を導入し、お客さまの最善の利益を追求する行動を 実践する企業文化を醸成します。

 

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」と当社「お客さま本位の業務運営方針」との関係

原則　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　対応する方針/具体的な取組み（ＫＰＩ） 

原則1 : 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等　本方針および取組内容を定め、定期的に見直し、状況を公表

原則2 : 顧客の最善の利益の追求　　　　　　　　　　　　方針1 /　３

原則3 : 利益相反の適切な管理　　　　　　　　　　　　　方針2 /　４

原則4 : 手数料の明確化　　　　　　　　　　　　　　　　方針3 /　４

原則5 : 重要な情報の分かりやすい提供　　　　　　　　　方針4 /　４

原則6 : 顧客にふさわしいサービスの提供　　　　　　　　方針5 /　１、２，４，５、６，７

原則7 : 従業員に対する適切な動機付けの枠組み等　　　　方針6 /　３，７

当社は複数の金融商品・サービスのパッケージ販売・推奨等や金融商品の組成は行っておりません。 

したがって原則5（注2）および原則6（注2）（注3）は本取組の対象外です。

「顧客本位の業務運営に関する原則」の詳細につきましては、金融庁ホームページをご確認ください。 https://www.fsa.go.jp/policy/kokyakuhoni/kokyakuhoni.htm

 

【KPI】

「お客さま本位の業務運営方針」に基づく取組状況を測る指標として下記指標を公表します。

１　自動車保険継続率

継続率　９５％

２　セミナー実施回数・参加人数

実施目標回数　２回

３　月例会議・コンプラ研修実施状況（勉強会・研修会の実施回数）

各月必ず１回実施

４　意向確認把握件数

生命保険ご提案時　１００％

５　保険会社のアンケート件数

回答率　１５％

６　自動車保険早期更改率

早期更改率　９５％

７　資格取得者（損害保険トータルプランナー、２級ファイナンシャル・プランニング技能士）

損害保険トータルプランナー　２名

２級ファイナンシャル・プランニング技能士　２名